Por que a baixa da Bolsa é o melhor momento para formar patrimônio?

Investir em ações na Bolsa de Valores é uma das melhores estratégias para construir um patrimônio financeiro sólido a longo prazo.  

Apesar disso, investidores iniciantes tendem a ficar receosos com a possibilidade de perder dinheiro devido à volatilidade do mercado acionário, principalmente em momentos de baixa das ações. 

No entanto, o que poucos investidores sabem é que a baixa da Bolsa pode, na verdade, ser o melhor momento para formar patrimônio.  

Se você deseja construir uma carteira de investimentos sólida e rentável, continue lendo. 

Neste artigo, abordaremos as oportunidades de investir na Bolsa em momentos de baixa e veremos como os investidores podem se proteger contra a volatilidade do mercado e minimizar os riscos. 

O que pode causar a queda das ações na Bolsa? 

Vários fatores podem gerar a queda das ações, entre eles: 

Mudanças nos juros 

Quando as taxas de juros aumentam, o custo dos empréstimos das empresas também aumenta, o que pode levar a uma redução nos lucros e, portanto, uma queda no preço das ações. 

Além disso, as empresas podem ter um aumento no custo do capital, de modo que financiar projetos de investimento ou crescimento fica mais difícil. 

Outro fator que pode influenciar o preço das ações, é a atratividade do mercado acionário que cai quando os juros estão mais altos.  

Isso acontece, porque muitos investidores podem preferir investir em títulos de renda fixa por serem uma opção mais previsível. 

Incertezas políticas e econômicas 

Quando há falta de previsibilidade política e econômica, os investidores ficam mais cautelosos em relação aos investimentos, principalmente os investidores estrangeiros – que podem optar por retirar seus investimentos do país ao entenderem que a economia é muito arriscada. 

A incerteza política também exerce um impacto negativo sobre a economia de maneira geral, porque afeta a lucratividade das empresas, podendo impactar mudanças na regulamentação da atividade ou dos impostos, por exemplo.  

Resultados financeiros abaixo do esperado 

Quando uma empresa não atende às expectativas financeiras, os investidores podem perder a confiança na administração ou no setor e optar por vender as ações por acreditar que a companhia não conseguirá cumprir as metas no futuro e proporcionar lucros. 

Mudanças nas taxas de câmbio 

As flutuações da taxa de câmbio podem afetar os lucros principalmente das empresas que operam globalmente. 

Para os investidores estrangeiros, o investimento fica ainda menos atraente, pois quando a moeda local da empresa se desvaloriza em relação a outras moedas o lucro das empresas pode ser afetado negativamente.  

Além disso, custos de importação e exportação mais altos podem afetar negativamente o lucro das empresas. 

Crises econômicas e eventos imprevisíveis 

Quando ocorrem crises econômicas com recessão e inflação alta, os investidores tendem a se tornar mais cautelosos e diminuir os investimentos, o que pode levar à queda no preço das ações. 

Da mesma forma, eventos imprevisíveis como eventos naturais, pandemia e conflitos armados podem afetar diretamente as empresas por meio de danos físicos às instalações, redução do consumo e da demanda ou pela interrupção da cadeia de suprimentos, de forma direta ou indireta.  

Qual o melhor momento para comprar ações? 

Uma das citações mais famosas de Warren Buffett, um dos mais famosos investidores de todos os tempos, é: “tenha medo quando os outros estão gananciosos e seja ganancioso ou quando os outros têm medo”. 

Para o investidor e empreendedor que está na lista dos homens mais ricos do mundo, o melhor momento para investir em ações, a hora de ser ganancioso, é quando as ações estão sendo vendidas a preços mais baixos do que o seu valor intrínseco.  

Isso porque, no longo prazo, as ações podem se recuperar e apresentar um desempenho positivo. 

Por outro lado, quando o mercado está em alta e as ações estão sendo negociadas a preços elevados, é preciso ter cautela e evitar comprar ações de empresas superestimadas. 

É importante lembrar também que todo investimento envolve riscos, mas existem estratégias que você pode utilizar para minimizá-los e proteger o seu patrimônio. 

Como se proteger da Bolsa em baixa? 

Existem várias estratégias que você pode utilizar para minimizar o risco da sua carteira e proteger o seu patrimônio. Entre elas: 

Diversifique a sua carteira  

Investir em diferentes setores e empresas pode ajudar a reduzir a sua exposição ao risco. Em outro artigo, já explicamos como diversificar a sua carteira corretamente, clique aqui para ver. 

Invista pensando no longo prazo 

Historicamente, o mercado de ações tem apresentado tendência de crescimento no longo prazo.  

Em 2020, a XP Investimentos analisou os resultados de 3 tipos de investidores: aqueles que investiram para curto prazo (1 a 3 anos), médio prazo (5 anos) e longo prazo (10 anos).  

O estudo constatou que todos os investidores que saíram de seus investimentos logo após completarem 10 anos saíram com valores superiores aos valores investidos na década anterior. 

Assim, na Bolsa de Valores, quanto maior o prazo de um investimento, maior espera-se que seja o seu retorno. 

Invista em empresas sólidas  

Empresas sólidas costumam ser uma opção mais segura por possuírem vantagem competitiva, uma gestão competente, histórico financeiro sólido e perspectivas de crescimento.  

Esses fatores contribuem para a estabilidade e previsibilidade dos resultados financeiros da empresa, atraindo investidores que buscam retornos consistentes e de longo prazo. 

Invista em boas pagadoras de dividendos 

Empresas sólidas geralmente têm fluxo de caixa mais estável e consistentemente geram lucro ao longo do tempo, por isso, costumam ter um bom histórico de pagamento de dividendos. 

Além disso, os dividendos são uma boa fonte de renda passiva, ou seja, os investidores podem receber uma renda estável sem precisar vender suas ações. 

Outra vantagem, é que os dividendos podem ser reinvestidos para aumentar a posição do investidor em uma empresa.  

Isso pode ajudar a aumentar o valor total do investimento ao longo do tempo, à medida que a empresa continua a crescer e a distribuir dividendos. 

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